모두채움 대상자 확인 및 신고: 종합소득세 모두채움 최대 환급받는 법

모두채움 안내문을 받으셨나요? 국세청이 미리 채워준 종합소득세 신고서, 정말 그대로 제출해도 괜찮을까요? 놓치면 아까운 환급금, 더 내지 않아도 될 세금까지 꼼꼼하게 챙기는 방법을 지금 알려드립니다.👇🏻지금 내 환급금이 남아있는지 무료로 확인해보세요!
 

모두채움 대상자 확인 및 신고 방법

모두채움이란?

국세청이 소득자료를 바탕으로 종합소득세 신고서를 미리 작성해주는 간편 신고 서비스입니다.대상자에게는 국세청에서 문자, 카카오톡, 우편 등으로 안내문으로 안내문을 보내드려요 💌

✅ 대상자

• 단순경비율 적용 소규모 자영업자

  • 단순경비율 적용 대상 : 직전년도(’23년) 연간 수입금액이 아래 기준금액 미만

• 프리랜서, 인적용역(3.3% 원천징수) 소득자
• 근로소득 외 소득이 있는 직장인
• 주택임대소득자
• 연금·기타소득자 등

✅ 신고 방법

모두채움 안내를 받은 경우, 홈택스/손택스(모바일)에서 ‘모두채움 신고’ 메뉴로 바로 신고할 수도 있고 ARS(1544-9944) 전화 한 통으로도 신고가 가능해요. 신고서가 자동으로 작성되어 총수입, 필요경비, 환급·납부세액까지 자동 계산됩니다. 세무지식 없이도 클릭 몇 번이면 신고 완료된다는 게 큰 장점이에요.

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모두채움 환급, 어떻게 챙길까?

모두채움 신고서를 꼼꼼히 확인하고 누락없이 신고하는 게 중요한데요! 이유는 바로 ‘환급액’ 때문입니다! 수정 후 신고하면 환급금이 수십~수백만원 늘어날 수도 있답니다! 
 

✅ 환급금 발생

미리 납부한 세금(원천징수 등)이 실제 내야 할 세금보다 많으면 환급금이 발생합니다.신고서에서 ‘환급받을 세액’ 항목을 반드시 확인하세요.

✅ 환급금 입금

신고 시 환급계좌를 입력하면 6월 말~7월 초 사이에 계좌로 입금됩니다.신고 후 30일 이내에 환급금이 입금되지 않는다면? 국세청에 이의 제기 가능해요! 
 

✅ 더 받을 수 있는 환급금이 있을까?

모두채움 신고서는 국세청이 파악한 자료만 반영되어 인적공제, 각종 소득공제·세액공제, 부양가족 등이 누락될 수 있습니다.직접 수정(홈택스/손택스)하거나, 환급금 조회 서비스를 통해 추가 환급 가능성 확인이 필요합니다.

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모두채움 신고시 꼭 확인해야 할 3가지

1️⃣ 총수입금액

• 왜 중요할까?
  모두채움 신고서의 총수입금액은 국세청이 수집한 자료(지급명세서, 원천징수 내역 등)를 바탕으로 자동 입력돼요. 하지만, 업체에서 잘못 신고했거나, 국세청 자료가 최신이 아닐 수 있어 실제 내 수입과 차이가 날 수 있습니다.
• 어떻게 확인할까?

  • 홈택스에서 [지급명세서 조회] 메뉴를 통해 1년간 받은 소득을 확인하세요.
  • 실제 내 통장 입금 내역, 거래처별 정산 내역과 모두채움 신고서의 금액이 일치하는지 꼼꼼히 대조해야 합니다.
  • 예를 들어, 프리랜서라면 각 업체에서 국세청에 제출한 지급명세서 금액과 실제 입금액이 다를 수 있으니, 누락·과다 신고가 없는지 반드시 확인하세요.
• 실수 시 불이익

  • 실제보다 수입이 높게 신고되면 불필요하게 세금을 더 낼 수 있습니다.
  • 반대로, 수입이 누락되면 추후 가산세 등 불이익이 발생할 수 있습니다.

2️⃣ 인적공제(부양가족)

• 왜 중요할까?
  모두채움 신고서에는 기본적으로 본인만 인적공제로 반영되어 있습니다.배우자, 자녀, 부모, 형제자매 등 부양가족이 있다면 직접 추가해야 1인당 150만원씩 소득공제를 받을 수 있어요.
• 추가 가능한 부양가족 예시

  • 배우자(소득 100만원 이하, 근로소득 500만원 이하)
  • 만 20세 이하 자녀, 만 60세 이상 부모, 형제자매
  • 장애인, 경로우대(만 70세 이상), 한부모, 부녀자 등은 추가 공제 가능
• 어떻게 추가할까?

  • 홈택스/손택스에서 ‘신고서 수정하기’ 클릭
  • 부양가족 정보 입력(이름, 주민등록번호 등)
  • 조건 충족 시 추가 공제(경로우대, 장애인 등)도 꼭 체크
• 실수 시 불이익

  • 부양가족을 누락하면 받을 수 있는 소득공제를 놓쳐 세금이 수십~수백만원 더 나올 수 있습니다.

3️⃣ 각종 소득공제·세액공제

• 왜 중요할까?
  모두채움 신고서는 국세청이 파악한 일부 기본 공제만 반영되어 있어요. 실제로는 본인이 직접 신청해야 하는 공제(보험료, 기부금, 연금저축, 신용카드, 주택자금, 노란우산공제 등)가 많습니다.
• 대표적인 추가 공제 항목

  • 보험료: 건강보험, 고용보험 등
  • 기부금: 종교단체, 사회복지단체 등 기부 내역
  • 연금저축/퇴직연금: 연금저축펀드, IRP 등
  • 신용카드 등 사용액: 신용·체크카드, 현금영수증, 제로페이 등
  • 주택자금: 전세자금 대출 이자, 장기주택저당차입금 이자 등
  • 노란우산공제: 소기업·소상공인공제부금 납입액
  • 의료비, 교육비, 월세 등: 본인 및 가족 명의 지출
• 어떻게 반영할까?

  • 홈택스/손택스에서 ‘신고서 수정하기’ 클릭
  • 각 공제 항목별로 증빙자료(영수증, 납입증명서 등) 준비 후 입력
  • 누락된 항목이 없는지 꼼꼼히 체크
• 실수 시 불이익

  • 공제 항목을 빠뜨리면 환급금이 줄거나, 세금을 더 내게 됩니다.
     

모두채움 신고서는 정말 간편하지만, 꼼꼼히 확인하고 수정해야 놓친 환급금까지 모두 돌려받을 수 있습니다. 모두채움에서 나타나지 않는 환급금까지 모두 확인하려면? 아래 버튼을 눌러 1분 만에 무료로 꼭 확인해보세요!